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明晰人民銀行職能 增強中央銀行獨立性
明晰人民銀行職能 增強中央銀行獨立性
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  從事機制是市場經濟體制中宏觀調控的主導機制,如何建立起行之有效,運用自如能放能收的金融調控體系,涉及到方方面面的問題。其中,中央銀行宏觀地位的駕駛與保衛貨幣職責的行使必須以真正意義上的相對獨立性為前提,是過程中不能回避和必須解決的問題。明確中央銀行的職能,增強其獨立性和調控能力,保證全國統一的貨幣政策的實施,是從事體制改革的主要任務之一。
  盡管1984年中國人民銀行就改組為中工建立了中央銀行與專業銀行分設的金融體制,這在國家對宏觀經濟的方式上,是一個很大的突破,但在初中中中另人民銀行并沒有發揮出穩定貨幣和監管金融機構的央行職能,反而造成金融宏觀調控管力,秩序混亂,投資膨脹的要有這就恰恰出人民銀行還不是一個意義上的中央銀行重還未能履行其基本的經濟職能。造成這一后果的內因、外因固然很多,但最根本的有兩條:職能混淆與獨立性不強。
   一、職能混淆和角色串位
  從世界范圍來看,各國中央銀行的基本職能主要有兩個,一是制定和實施貨幣政策,控制貨幣供給,保持金融穩定;二是對名多事機構的監督管理,保證金融體系的良好運行和維護金融秩序。由于計劃經濟體制的影響,我國的中央——中國人民銀行降上述一般職能外,還一直插手不歸自己經力的專業銀行和商業銀行的具體融資業務,如經管黃金生產、輸經濟技術開發和扶植貧困地區等專項貸款;同時財政部門對中男人民銀行還按企業對象一樣考核利潤留成制所以作為中央銀行的中國人世銀行在相當一段時間內有類似企業經營的盈利沖動,其結果使人世銀行同地具備政策目標和盈利目標,導致中央銀行的職能混淆。
  職能混淆,導致行為。我們不難理解,為什么中國人民銀行及其分支機構是那樣熱衷于創辦種類經營性公司和經濟實體,來與“民”爭利,這實際上是盈利職能對下策性職能的排斥,到頭來該做的事沒有做,而不該做的事卻做了。人們常常以為財政“擠”銀行,銀行發票子,是造成通貨膨脹的主工根源,而中央銀行在盈利職能的驅動下,有時是甘愿被“擠”,它可借被“擠”這個理由來多發票子,并從中獲利。
  職能的混淆也導致了中央爭持的角色串位。事實證明,中央銀行的多得目標之間必然會產生沖突。如上所述,中國人民銀行的下策目標要求其控制信仰投放和貨幣供給,穩定通貨,而它追逐盈利目標的結果達得其反,表現為信貸資金的超額必放和銀根的松馳,中央銀行失常了雙重角色,一方面是“裁判員”,另一方面是參賽的“運動員”,“管理者”和“經營者”角色之間必有沖突,其結果有三:一是無法保持自己的超然地位,穩定通貨和下策目標常被自身的信用創造的愛利行為所破壞;二是為各專業銀行樹立了一個環的形象,各專業銀行也在政策性金融和商業金融之間“走鋼絲”,并以政策性融資為“砝碼”倒逼中央中央銀行向其供應鈷是了政論對中央監督成本,政論的某些下策及其改革措施也常因與中行為不協調百收效甚微。
   二、缺乏獨立性的主要表現
  我國的中央銀行長期領隊于行政領導機關,缺乏必要的獨立性,使其難以根據客觀經濟金融形的需要,自主的制定和實施貨幣政策,完成穩定幣什和發展經濟的根本任務;同時由于缺乏相對獨立性,百建立不起應有的權威性,以難以發揮它監督管理多事和控制調節化身量進而調節經濟的作用可見,我國中內銀行獨立性的缺乏已成為能否有效履行自身職能的主要障礙,其獨立性的不卟主要表現在以下三個方面。
  首先在中央一級,即宏觀層次上,它缺乏相對于財政的獨立性,實際上變成了財政部的“出納”和“錢袋”。從去年開始停止財政向中央銀行航運和借款,今后中央財政收支差額由發行國債彌補,這為理順中央銀行與中央財政的關系,創造了極為重要的條件,有利于增強中央銀行的性以及通貨膨脹的抑制,但中央銀行與中央財政的關系進一步理順,貨幣政策與財政政策的協調,仍有許多工作要做。
  其次在地方一級的中觀層次上,中央銀行缺乏相對于志方政論的獨立性。投資審批權限的下放,在地方利益的驅動下,促使地方政府盲目上項目,鋪攤子,而中妊民行政區劃重合的省、市、地等機構的設置,使得他們難以擺脫地方政府的直接行政干預,造成金融行炎地方化、行政化的“區域割據”,使中央的統一貨幣政策難以貫徹,“上有政策,下有對策”,同時也且長了地方一級投資膨脹和信貸膨脹。
  再次,在即微觀層次上,由于大多數國有企業并未真正成為市場主體,相當數量的國有企業經營善不理想,加上企業與銀行的信用關系不規范,從而影響到中央銀行在信貸投向上的獨立性。
   三、解決問題的途徑
  針對中央銀行的職能問題,改革措施應集中于職能原“分離與“歸位”,將中央銀行的直接多事業務分離出來,劃歸政策性銀行擺脫直接信仰業務的掛靠的信托公司、證券公司,使人民銀行真正成專注于“管理者”角色,使人民銀行真正成為專注于“管理者”角色,切實加強對金融機構,包括在華外資金融機構的監管,專注于制定并未履行的部分職能“歸位”給中國人民銀行,這包括在制定貨幣下策上的主要權力,對利率的確定作獨立的決策;在外江管理上,應外江管理局,將其現在的管理職權人武部歸并于中國人民銀行。
  中國人民銀行缺乏相對獨立性是造成我國周期性通貨膨脹的一個重要的體制原因,而縱觀世界各國,都是在中央銀行的獨立性上下功夫,以此來障化身的穩定。其中美國的中央——聯邦儲備系統的一些刻意的制度安排或許能給我們以一定的啟示。
  聯邦儲備系統上設在美國首都華盛頓特區的聯邦儲備理事會和十二個聯邦儲備區內的聯邦儲備銀行組成,聯邦儲備區的設置體現了美國的州權至上及傳統的聯邦國體,但我們應該注意到,近年來聯邦銀行的權力也在逐漸向中央蝗聯領教量事會轉移。
  聯邦儲備理事會是聯儲的最高權力機構,也是個獨立的政論機構,被稱為“金融”最高法院。理事會有七名成員,由美國總統征求參議院的意見和同意后來任命理事的任期為十四年,任期屆滿不得邊任,同時七名理事在任期上相互錯開,第兩年才改先一名理事,從而舍不得總統在一屆任期(四年)內至多只能任命兩名理事,在七名理事只能占少數,每屆總統都不能完全駕馭和控制理事會。如此處心地謹防政論對其的操縱,才使得聯儲能獨立地制定和執行化身下策把維護通貨穩定放在自己下策目標的首位,而不受政論與刺激經濟增長所采取的財政下策的左右與影響。
  借鑒美國和世界其他國家中央銀行的建制經驗,我國的金融體制改革在落實中央銀行獨立性上可以采取的改革措施有:
  1.加緊《中國人民銀行法》這一中央銀行法的工作,以法律形式規定中央——中國人民銀行獨立的地位,明確中央銀行的只能是制定執行貨幣政策,控制貨幣供給,調節利率,金融鑒管,代理國家金庫,外江管理,聯行清算等。中央銀行的首要任務必須十分明確,就是反對通貨膨脹,維護幣值穩定,并在暈一前提下為國民經濟增長服務。中國人世銀行應直接對全國人民代表大會寓言通過,除此以外,其他任何單位和個人都無權干涉中國人民銀行的業務和活動。
  2.在中國人民垢人事安排上要避免可能的干預。行長由全國人民代表大會常務委員會委員長提出任命,并經過全國人民代表大會寓言通過,在任期造反上應與政論的換屆相錯開,其任期時間可適當延長,如八年,以保證下策的連續性。此外,中國人民銀行總行可設立一個“理事會”似的權力機構,由總行行長及七大地區中銀行或(中央銀行分行)的行長為內部常務理事,再加上一些經濟學家和企業界人士作為外部理事,共同組成,以內部理事為主,理事會是貨幣政策的具體決策機構。
  3.進一步規范中央銀行與財政之間的關系。在嚴禁赤字透支和借款、財政赤字應通過發行國庫券方式來消化解決的同時,還應禁止中國人懈銀行來承銷國債,堵死這條貨幣超額發行的路。國債承銷可采取招標方式,財政啊提出招標方案由商業銀行投資公司、證券公司等金融機構參加投標,而中國人民銀行則可通過二級市場開展公開市場業務操作來幫助財政,使銀行與財政之間的關系獨立化、市場化、公開化。同時,為協調宏觀經濟下策可由中國人民銀行行長和財政部部長組成全國經濟政策協調委員會,定期磋商,為社會經濟的下沉盍提供一個良好的穩定的金融環境。
  4.正確設置中央銀行外部機構。為解決中央銀行外啊機構設置與省、市、縣行政級次同構和地方“割據”的問題,可考慮采取世界各國按經濟區劃設立數量適當的分支機構的原則對現有的與行政區劃重合的省市縣分支制度進行改革,在僵依經濟發展水平和地域聯系,設立七個大的“中央銀行管理區”,每一區設立一個地區性中央銀行或中央銀行或中員銀行為的最高多事管理的行政機關。的可行方案是:由黑龍江、吉林、遼寧三省組成東北區,該地區性中央銀行設在大連;由陜西、山西、河北、北京市場、天津市場組成的中北區,該區的地區中央銀行設在天津;由河南、湖北、湖南、江西、安徽組成中南區,區域性中央銀行廟在武漢;山東、江蘇、浙江、上海東區,區域央銀行設在上海;福建、廣東、廣西、組成南部沿海區,區域性中央銀行廟廣州;四川、云南、貴族三省組成西南區,該區中央銀行廟在重慶;西藏、新疆、青海、甘肅、寧夏、組成環西北區,央銀行廟在蘭州。這二大區內原有中國人民銀行的分支機構,或變成只對所轄區中央銀行負責并受其管理的隸屬機構,或者被裁減解散,其人員可考慮并入政策性銀行和國有商業銀行至于地區性中央銀行與設在北京的中國人民銀行總行之間的關系,有兩種:一是地區性中央銀行只是中國人民銀行總行的附屬機構,直接對總行負責,總行的管理領導。另一是使七大地區性中央銀行成為相對獨立的法人,可在該地區進行股份制發行向該地區的商業銀行、各金融機構以及工商企業募股,也呆以向社會公眾募股,改組成股份制銀行中國人民銀行總行則控股來保證對該地區性中央銀行的控制。而在中國人民銀行總行與地區性中央銀行的職能分工上,各地的商業銀行依其注冊轄地接受該地區中央銀行的監督、管理和稽核。這樣一來,設在北京的中國人民銀行總就可以減輕很大部分金融鑒管任務,吸對那些跨區域和僵性商業銀行施行管制,而把精力主要放在貨幣政策的制定和執行上。
  5.加強金融組織體系建設,完善下策性銀行的運行機制,包括嚴格界定政策性業務,與企業改革同步進行專業銀行的商業化轉變擴大金融的對外開放穩步建立統一開放有序競爭、嚴格管理的金融市場體系,為切實轉變人民銀行職能創造條件,把人民銀行因人而異真正的中央銀行。增強中央銀行獨立執行貨幣政策的權威和調控能力,需要改進上前調控手段主要領事信貸規模等老手段的兩頭逐步減少中央銀行的信用放款份額,增加份額,增加票據再貼現和債務吞吐,以保持幣值的穩定。
  
  
  
中南財經大學學報武漢069-071,101F62金融與保險何光漢19951995 作者:中南財經大學學報武漢069-071,101F62金融與保險何光漢19951995
2013-09-10 21:36

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