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天涯論壇|800萬中產階級直接變貧民,親歷股災
天涯論壇|800萬中產階級直接變貧民,親歷股災
外來客      阅读简体中文版

  我使用正常的券商融資融券業務,1 配1,850 萬本金配有 850 萬融資額度,實際使用了 740 萬配資,原先一直是一個堅定的中長線價值投資者,一個股經常放 1 年 2 年甚至 3 年,從來不用融資業務,直到 2014 年 12 月券商推薦,最后抱著嘗試的心態使用了融資業務,從使用融資業務到被平倉,沒有換過持有的 4 個股票,4 個股票 3 個二線藍籌 1 個中小板,符合價值投資的理念。

  6 月 12 日,5166 點收盤,之后看到證監會對券商的內部通告,暫停場外配資(我有朋友在好配資網工作,這是國內的一個新興股票配資平臺。)新端口的接入,并且要求券商開始清理場外配資,當時沒在意,因為自己經常持股 1 到 2 年,指數在 4000 點的時候新華社等官方權威媒體宣傳為牛市新起點(需要特別指出的是,在這波股災中大放光芒的上證 50 和中證 500 期指是在 2015 年 4 月 16 日上市的),也抱著對新一屆政府的完全信任和支持,相信中國夢一定會實現,70 后的我和身邊的一大批朋友都選擇了堅守,而很多金融圈內比較頂尖的朋友都選擇了離場待回調。

  6 月 15 日周一開市,指數下跌 103 點,跌幅2%,正常調整開始。

  6 月 16 日周二,指數下跌 175 點,跌幅 3.47%,比較強烈的調整日。

  6 月 17 日周三,指數反彈 80 點,漲幅 1.65%,正常反彈。

  6 月 18 日周四,指數下跌 182 點,跌幅 3.67%,指數報收 4785 點,在可接受范圍之內,因為前期上漲過快。

  6 月 19 日周五,第一次暴跌,指數下跌 307 點,跌幅 6.42%,指數報收 4478 點,出乎大部分人之意料,各大媒體輿論開始聚焦股市關注的巨幅波動。
6 月 22 日端午節休市,真正的故事開始了。

  6 月 23 日周二,反彈 98 點,漲幅 2.19%,很多前期出貨的朋友開始進場。

  6 月 24 日周三,漲 113 點,漲幅 2.48%,收在全天最高點 4690 點,一切都以市場的正常軌跡在走。

  6 月 25 日周四,跌 162 點,跌幅 3.46%,大面積股票暴跌,意料之外又是意料之中,很多朋友短線離場。

  6 月 26 日周五,跌 334 點,跌幅 7.4%,報收 4192 點,創業板暴跌9%,2000 多只股票跌停,短期調整近 1000 點,身邊的朋友(都是起碼身家在千萬以上,在各自領域屬于中流砥柱型中堅力量,對國家富強抱著堅定信念的中產階級,包括金融圈較頂層的人士,而且數量不少)都意識到有點不對,準備離場了,包括我自己。

  6 月 27 日 28 日周六:央行降息 0.25 個百分點,同時定向降準,降息降準。(我在好配資網的朋友打電話給我,希望我盡快離場,或者降低倉位到 3 成以下,說這是新一輪的融資盤、私募盤拉高出逃的機會,可是我根本沒聽進去。)

  6 月 29 日周一開市:在“雙降”利好刺激下,滬深兩市高開低走,權重股跳水,題材股掀跌停潮,滬指盤中連破 4200 點、4100 點、4000 點、3900 點,報收 4053 點。午后一點半左右滬指探底回升跌幅收窄,全天盤中巨震 10.07%,滬深兩市逾 1500 股跌停。滬指自本輪新高 5178.19 點調整以來,10 個交易日跌逾千點,跌幅達 20%,基本達到牛熊邊界線,救市呼聲開始高漲。

  當天消息:

  1、證監會緊急發布:融資業務規模仍有增長空間(在這之前很多朋友根本不用融資業務,都是在券商的不斷電話宣傳業務宣傳和輿論的不斷引導下,才使用融資業務,而且我身邊的朋友大部分用的是券商的融資業務,杠桿使用一般都在 0.5%-1% 之間)

  2、中國證券金融公司罕見盤中答問:強制平倉規模很小。
3、養老金投資辦法征求意見:投資股票比例不超 30%。

  4、證監會發文,回調過快不利于股市的平穩健康發展。

  6 月 30 日周二:在密集利好推動下,滬指當日上演驚天逆襲。早盤滬指小幅反彈后,再次暴跌,一度跌破 3900 點,臨近收盤,權重股集體拉升,大盤隨后強力反轉,滬指最終飆漲5% 站上 4200 點,創業板表現相對較強漲超6%,滬深兩市近 300 只個股漲停。當天幾乎所有身邊朋友和金融圈內朋友抄底進入。

  當天消息:

  1、基金業協會倡議:不要盲目踩踏。

  2、證券業協會就場外配資情況答問:強制平倉影響小。

  3、養老基金入市投資比例初步劃定 30%。

  7 月 1 日周三(的生日):沒有出現投資者期盼的連續升勢,大盤殺了個“回馬槍”。上證指數收盤 4053.70 點,大跌 5.23%;深證成指收盤 13650.82 點,大跌 4.79%。1300 只左右個股跌停,很多股票創出本輪調整以來的收盤新低。

  當天消息:

  1、中金所稱 QFII 與 RQFII 做空A股傳聞不實。

  2、證監會進一步拓寬券商融資渠道。

  3、兩融允許展期,担保物違約可不強平。

  4、滬深交易所調降交易結算費用三成。

  7 月 2 日周四:午后股指連續下挫失守 3800 點,隨后在“石化雙雄”等權重股拉升的帶動下,滬指最終報 3912.77 點,跌幅 3.48%,滬深兩市 1000 余只個股跌停。
當天消息:

  1、證監會對涉嫌市場操縱行為進行專項核查。

  2、李克強表示,培育公開透明長期穩定健康發展的資本市場。

  7 月 3 日周五:又是千股跌停,滬指盤中最低達 3629.56 點再創本輪調整新低,最低時跌逾7%,滬指最終大跌 5.77%。問幾個券商和金融圈的高層兄弟,打擊配資盤,場外配資基本全部爆倉,傘形信托也有大部分爆倉,正常融資融券業務已經有爆倉強平發生,而且數量不小,快到平倉線的數量已經極具增加,周末會有重磅消息,不然將引發真正的系統性風險,所以結論是調整完成,國家必將強勢出手。

  當天消息:

  1、四大藍籌 ETF 四天遭凈申購 395 億元,匯金出手護盤已獲確認。

  2、證監會表示,將相應減少 IPO 發行家數和籌資金額。

  3、證金公司將大幅增資擴股,維護資本市場穩定。

  4、QFII 額度將從 800 億美元增加到 1500 億美元。

  5、嚴打造謠傳謠行為已集中部署三起案件。

  6、中金所研究決定,按委托量差異化收取交易費用,嚴打蓄意做空。

  7 月 4 日 5 日周六(克強總理回國主持救市)

  自 6 月 15 以來,短短 14 個交易日,上證指數暴跌達 28.64%,深證成指與創業板指更是同期暴跌達 32.34% 與 33.19%。

  券商老總(包括自己的幾個兄弟)赴京共商救市策略,帶上了券商融資融券平倉線、股票質押平倉線等機密數據。

  1、21 家證券公司出資不低于 1200 億元投資藍籌股 ETF。

  2、IPO 暫停。

  3、央行將協助通過多種形式給予中國證券金融股份有限公司流動性支持。

  4、險資每天要凈買入,藍籌股將持續看好。

  5、25 家公募基金聯合倡議書

  6、中金所對交易股指期貨合約特別是中證 500 股指期貨合約的部分賬戶采取了限制開倉等監管措施,對惡意做空、利用股指期貨進行跨期現市場操縱等違法行為,一經查實,將依法予以嚴懲。

  7、上交所和深交所共 28 家即將上市的企業同時發布暫緩 IPO,其中已經進行了投資者申購的 10 家企業,網上申購資金 7 月 6 日解凍,網下申購資金 7 月 6 日退回。

  8、中央匯金公司公告稱,已于近期在二級市場買入交易型開放式指數基金(ETF),并將繼續相關市場操作。這是匯金公司成立以來第六次在二級市場進行增持。

  兄弟們一致看法,國家動真格的了,中國夢是不可阻擋的,改革之路是堅定不移的。

  最精彩的結局開始了:

  7 月 6 日周一開市(好配資網的朋友,直接警告我沖高離場,不要再抱希望,我再一次沒有聽他的話。):

  滬指開盤上漲 7.82% 報 3975.21 點,深成指開盤上漲 7.30% 報 13140.14 點,中小板指高開 7.34%,創業板指高開 7.31%。集合競價階段兩市超過 1500 只個股漲停。都認為今天總算可以穩住了。

  收盤,上千只股票從開盤漲停到收盤跌停,指數上漲 88.99 點,報收 3775.91 點,漲幅 2.41%,歷史性的一天,朋友們都說不可思議,誰也不曾想到這是逃命的最后一天。
7 月 7 日周二:

  開盤千只以上股票跌停,收盤滬指報 3727.12 點,跌 48.79 點,跌幅 1.29%,深成指報 11375.60 點,跌 700.17 點,跌幅 5.80%,創業板報 2352.01 點,跌 141.82 點,跌幅 5.69%(因為停牌加數過多,所以這個跌幅基本就是全部跌停)。兩市共有 84 家個股上漲(石油銀行基本全部漲停),1931 家下跌,漲跌比為1:20。非 ST 類漲停個股 27 家,跌停個股超 1700 家。流動性喪失,晚上與好多個兄弟溝通,券商融資盤已經強平很多很多,已經失控,大股東股權質押類到達平倉線已經占比 20%,金融體系即將奔潰。

  7 月 8 日周三:(收網日)

  當天消息:

  1、保監會放寬了保險資金投資藍籌股票監管比例,比例上限由5% 調整為 10%;投資權益類資產達到 30% 比例上限的,可進一步增持藍籌股票。

  2、中金所大幅提高中證 500 股指期貨交易保證金。7 月 8 日起,中證 500 股指期貨各合約的賣出持倉交易保證金,由目前合約價值的 10% 提高到 20%(套期保值持倉除外)。7 月 9 日起,中證 500 股指期貨各合約的賣出持倉交易保證金進一步提高到合約價值的 30%(套期保值持倉除外)。

  3、證監會新聞發言人鄧舸 8 日表示,中國證券金融股份有限公司將在繼續維護藍籌股穩定的同時,加大對中小市值股票的購買力度,緩解市場流動性緊張狀況。

  大幅低開,上證綜指跌 6.97%,跌 259.72 點,報 3467.40 點。深證成指跌 4.44%,下跌 505.46 點,報 10870.1 點。創業板指跌 2.01%,報 2304.76 點。兩市僅有 7 只股票上漲,廣利科技、萬福生物、藍曉科技 3 只股票漲停。馬鋼股份、東北電氣、棲霞建設等逾 1300 只股跌停,另有 1400 多家上市公司停牌,超過A股總數一半(絕對奇跡)

  上午開盤 9 點 30 分整,手機收到 2 條短信,內容為:【尊敬的***先生:截止今日 92949(應該是時間 9 點 29 分 40 秒),您信用賬戶的維持担保比例為 113%,已低于即時平倉線 120%,平倉至維持担保比例上升至 150%。】連接以上 2 條信息的第三條信息在晚上 21:07 分收到【如果盤中維持担保比例低于平倉線,也會觸發強制平倉】,開盤全跌停意味著昨天收盤在 1.33 警戒線以內的開盤全部到強平線 1.2 以下,也就是意味著他們的賬戶自己都不能操作,系統自動排隊強平(而在這之前幾天,我再三和券商老總確認如果到強平線以下,怎么處理,他們給出的確認答復是先通知客戶,然后給時間補保證金,一般上午達到強平線是上午收盤前補,下午達到強平線是 2 點 30 之前補,如果收盤達到強平線是第二天開盤前補,今天突然變成了系統自動強平,當時是再三再三確認的,所以特地籌集了 100 萬資金準備應對今天的強平),特別指出一條,昨天下午安全局內部會議,已經把金融市場列入國家安全層面的戒備,國家安全機器開動。

  9 點 30 分正式開盤,慢慢的,無數股票有天量的買單,國家隊毫無保留的出手了,好多好多股票出現了巨量的成批的買盤掛單,大部分股票股價從跌停打開慢慢回升,但是我們已經失去了操作賬戶的權利(據內部數據了解,券商正常融資客戶有天量的都在這中間,我 113% 的担保比系統自動平倉竟然排隊排了一個小時才輪到,這該有多少賬戶被強平啊?),賬戶全部被鎖,悲哀的我 10:30 分,排隊到我了,系統強平,而在這期間一直在安排銀行轉賬準備好的資金,10 點 38 分,100 萬保證金到賬,但是倉已經平掉,失落,真正的地板價籌碼被國家隊拿走了。

  下午開始,奇怪的買單出現,2540(東港股份)一筆,特定的間隔時間特定的買單,3 個多億的跌停賣單被打開,這樣的情況在無數個股票上發生,又是一個奇跡。可是這一切已經與我無關,因為 10 多年的積累,今天全部沒有了,一個深信祖國會強大的中產階級被消滅了,確切的說,不是一個,而是一批,因為我身邊幾乎所有的正常融資朋友都被強平了,最晚的都是今天被強平的,之前準備的所有一切都沒有用,因為今天的強平是出乎意料的,像我準備了保證金的都來不及,只差 10 分鐘,還有一批是上周被強平的,身邊的朋友輸的少的大概 300-500 萬,多的大概 3000-5000 萬,平均人均損失 1500 萬左右,最多一個朋友損失 1 個多億,好多人房子賣了,我們這批 70 后的中產階級,基本都把 10 年的奮斗輸給了這次的股災——–

  一個用奇跡來形容的股災

  一個一度我們以為政府每次出的政策為什么這么后知后覺,利好不對癥下藥的股災

  一個每次想離場政府卻立刻出重磅利好讓我們覺得救市有希望的股災

  一個最后結局不是我們可控,就算有所準備最后也措手不及被強平的股災

  一個奮斗 10 年的中產階級資產完全損失的股災

  一個讓一代人都失去了中國夢的股災

  一個從局內人變身局外人后才看清楚本質的股災

  經歷了所有細節的我總算明白了,國家需要富強,遺留問題需要解決,一切的一切需要流動性,需要錢,中產階級的財富可以解決這一切,而他們也不會為了失去這些而影響社會的穩定,所以・・・・・・

  結束了,無數個兄弟痛哭,不是哭輸了,而是哭自己的信仰一夜間沒了,夢,破碎了,夢,該醒了,今天對我們這批兄弟而言,是歷史性的一天,它泯滅了我們幾十年建立起來的財富,它改變了我們幾十年建立起來的信仰,中國夢,對我們而言,真的只是夢。

  從不懂融資,到被市場引導進券商最安全的融資,到堅信政府的力量,到市場流動性的缺失,再到最后的非主動性系統平倉,中間經歷了太多心態的變化,由于特殊原因,很多兄弟內部的交流細節不便透露,正是由于這些信息,才堅守到了今天,而且,絕對是非常內部的自己參與的各項會議、指令、信息,這些信息貫穿了整個股災,形成了我們這批人對市場的堅定信仰,也造成了最后身邊的體系內老總、私募、金融大鱷、政府高官、民營企業老板等等一大群堅定的伙伴堅守到了最后,為祖國未來的強大奉獻了自己微的 10 多年積累的財產力量,可悲、可嘆,堅信我們這樣一批依靠自身發展壯大的群體不會就此倒下,但是,鳳凰涅磐的我們,信仰的,可能將不再是—-中國夢。

2015-07-11 02:22

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