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生活中的經濟學 44.囚犯難題和市場規則
生活中的經濟學 44.囚犯難題和市場規則
茅于軾      阅读简体中文版

44.囚犯難題和市場規則

在結束這本書的時候,我想結合我國建立社會主義市場經濟的目標,從對比美國和中國的市場出發,提出一點希望。

市場以交換活動為其核心,抽去了交換就不再有市場。交換是雙方出于自利的目的而進行的活動,它不需要任何一方犧牲自己的利益,因此是極其順乎自然的。那么建立市場制度似乎不應有什么困難了。然而回顧人類歷史的發展才知道,市場制度的建立歷盡了艱難險阻。它主要的障礙來自兩方面。首先是人與人社會地位的不平等。權勢的不平等,阻礙了平等自愿的交換。我國近年來收購農產品時給農民打白條,其根本原因是農民社會地位的不平等。如果一個人可以用他的權勢去侵占他人的財富,他何必再去交換呢?而且權勢可以致富的話,人人都會去爭奪權勢,而不會去從事生產和交換。自從階級社會出現之后的幾千年內,爭權勢成為社會騷動的主要根源。只是英國光榮革命和法國大革命之后,人和人平等的觀念才逐漸確立。近半個世紀以來,人權觀念發展為一個更系統化和理論化的體系,法律必須建立在人權的基礎上。無怪乎當今一切發達的市場經濟國家,無例外地都有較完善的人權法治。

市場制度建設中的第二個障礙是市場規則難以被確立。交換有交換的規則,在交換深入到包括商品和勞務的經濟領域的一切活動中去時,需要建立越來越復雜的商業和信用規則。遵守這些規則卻不是淺近的自利目標所能保證的,相反,它需要道德的自我約束,而且這種道德和傳統道德不完全相同。在調整傳統道德使其適應市場制度時,很容易走偏。一種偏向是完全放棄了傳統道德,物欲無限制地膨脹。當這種偏向受批評時,又容易跑到另一極端,即固守舊道德,抵制一切道德觀念的調整。

從人權法治和市場規則兩方面看,美國是一個充分成熟了的市場經濟國家。但翻開美國歷史就可以知道,美國取得今天的成就曾付出過高昂的代價。許多人看過美國電影的西部片,那就是描寫社會秩序極其混亂,只有槍桿子才有發言權的背景下所發生的故事。美國原先是一個允許奴隸制存在的國家,最大的一次內戰——南北戰爭就是為了廢除奴隸制而引發的。而黑人地位平等被普遍承認是20世紀60年代以后的事。如果我們對于建立市場經濟的艱巨性認識不足,很可能會延誤我國的發展。最近報紙電視報道各級政府領導對如何建立市場經濟的看法時,多半只有一句話:解放思想。解放思想固然不錯,這意味著要從舊觀念的束縛中解放出來,準備接受新觀念。但這只是破,還沒有談到立。究竟應該立什么?我認為就是上面談到的人權法治和市場規則這兩點。前一點不屬于經濟學的范疇,關于后一點,可從一個極為有名的模型“囚犯難題”說起。

有一個富人在家中被謀殺,他的財產被盜。警方在偵訊中抓到兩名嫌疑犯某甲和某乙,在他們家中搜出了被盜的財物。但他們否認殺人,聲稱他們先已發現富人被殺,進屋順手牽羊偷了一些東西。于是警方在將甲乙隔離的情況下分別對他們說:因為偷東西已有確鑿證據,這將被判刑一年;如果拒不坦白殺人而被另一方檢舉,則將被判刑30年;如果坦白殺了人將判刑10年;此時如果檢舉他人,另一方抵賴的話,則可受獎無罪釋放。試問在這種情況下,甲乙二人將會作出什么選擇。這就是著名的“囚犯難題”,或“囚犯兩難選擇”。

他們各有兩種選擇:否認殺人或承認合伙殺人。最好的結局是雙方都否認殺人,大家都判1年監禁的偷竊罪。但由于二人在隔離情況下不能串供,萬一被對方出賣,對方可獲無罪釋放的寬大處理,自己則被從嚴判處30年徒刑。所以還不如承認殺人,被判10年徒刑的風險小,而且如果對方不承認的話還可得到無罪釋放的寬大處理。換言之,對甲而言,在乙承認殺人的條件下,自己也承認(判10年)比不承認(判30年)更合算;在乙不承認殺人的條件下,自己承認(無罪釋放),也比自己不承認(判1年)更合算。所以最合理的選擇是承認殺人。同樣的分析也適用于乙。因此最后的結果必是雙方都承認殺人,各被判10年。原本對雙方最有利的結局(都不承認殺人,各被判1年)卻不會出現。這個結果與他們是否真的殺了人無關,他們即使從未殺人,也會做出承認殺人的選擇。“文革”中坦白從寬、抗拒從嚴的政策之所以能使一大批人承認自己的“罪行”,其奧妙即在于此。

囚犯難題具有極深刻的含意,它解釋了何以短視地以利益為目標將導致對大家都不利的結局。在現實的經濟生活中可以舉出許多類似的例子。例如政府三令五申不許國有企業亂發獎金。但對于某一特定企業而言,不論其它企業是否亂發獎金,自己多發一點獎金總比少發有利。當每個企業部這樣想時,必定導致一切企業都亂發獎金,其結果是對一切人都不利的通貨膨脹。類似的一個例子是逃稅。人人都希望有良好的治安,方便的道路交通,而這些都要花錢。錢從何來?從稅收來。可是人人都希望別人付稅,自己則搭便車。不論別人是否逃稅,自己逃稅總比不逃稅合算,結果是政府流失大量稅款。實際上這已是既成事實。改革開放以來,我國政府開支在國民生產總值中占的比例已降低了一半。這些例子與囚犯難題僅有一個不同點。囚犯難題只涉及兩個人,如果這種情況重復出現,甲乙二人會從失敗中吸取教訓,從選擇承認殺人改為不承認,處境就可改善。而后面的兩個例子涉及到幾十萬個國有企業和上億個納稅人,他們之中的任一個改變決策絲毫無助于督促別的企業和個人也跟著改變決策。

從更廣泛的意義來理解囚犯難題,它實質上對道德的本質作出了深刻的說明。一般人對道德的理解是犧牲自己的利益去保證別人的利益。這種對道德的理解的根本弱點是沒有注意到,自己又是別人的別人,而且別人也是他自己。因此從社會的整體來看,犧牲自己去幫助別人是講不通的。不是嗎?我們可以看到一位學雷鋒的好心人免費幫別人修自行車,在他的后面排起了一個長隊,排隊的人都是來揀便宜的。因此只有一部分人存心占別人便宜的條件下,才有可能讓一部分人犧牲自己去為別人服務。而囚犯難題則確切地說明了在什么情況下個人才需要克制自利的動機。道德就是這樣產生的。它要求每個人在公共秩序方面遵守規則,最終他本人也能享受到別人或全社會為他提供的道德服務。一個人應勇敢地救助落水的人,因為不知哪一天他也可能遭到類似的不幸。在這里我們可以清楚地看到,商業交換同時有著兩種截然不同的動機在起作用:交換本身是受自利動機的驅動,人們做生意都是為了賺錢,這是完全正當的;同時做生意必須遵守市場規則,這是受道德約束限制的,它是反自利的。一個成熟的市場體制最根本的特征是自利動機和道德約束協同作用。每個人都受周圍環境的熏陶,懂得哪些場合下應該自利,哪些場合下應該受道德約束。

我國經濟走向市場化以后,出現了兩種規則的誤用。連篇累牘的文章不加區分地批評向錢看、咒罵金錢萬能,要求繼續把毫不利己專門利人的精神作為精神文明的支柱;又有大量毫無顧忌追求自利的行為,報紙上甚至鼓勵漫天要價著地還錢的半欺詐行為,假冒偽劣產品鋪天蓋地而來。看來我國經濟要發育成為一個成熟的市場經濟還有很長的一段路要走。其中最困難的是市場規則的建立,或者說,如何從囚犯困境中解脫出來。

商業道德是一種公共服務,它能使一切從事交換的人得益。它不能依靠某個人去建立,但在建立過程中需要每一個人的積極參與,建立之后還需要每一個人珍視它維護它。建立商業道德需要政府、學術界、教育界、宗教團體等共同發起聲勢浩大運動并持之以恒地努力。特別是政府,它要帶頭不說假話,誠實守信,杜絕貪污,嚴禁濫用權力,樹立新的為百姓服務的宗旨。從來沒有一個腐敗的政府能夠帶出一個有牢固商業道德的社會。我認為這是我國建設社會主義市場經濟的核心問題。

小結:從表面上看,市場是一群追逐私利的人在為了自己的物質利益而交易。但交易有其特定的規范,其基礎是人權和市場規則,遵守規則卻不能依靠自利動機。通過囚犯難題說明為什么要建立市場規則,廉潔高效的政府才能領導出規范化的市場。

2013-08-23 15:39

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